外貿(mào)賬戶凍結(jié)的處理方法

“斷卡”行動(dòng)自2020年10月在全國(guó)開展以來，在“反洗錢”“反詐騙”方面發(fā)揮著重要作用，但同時(shí)外貿(mào)企業(yè)、商戶的銀行賬戶被管控的情況不斷增多。

為幫助廣州市外貿(mào)企業(yè)、商戶有效防范銀行賬戶被管控風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、高效、有序地申請(qǐng)解除相關(guān)銀行賬戶管控，廣州市商務(wù)局聯(lián)合廣州市公安局制定了《廣州市外貿(mào)企業(yè)/商戶申請(qǐng)解除相關(guān)銀行賬戶管控的操作指引》（以下簡(jiǎn)稱“指引”）。

圖源：廣州市商務(wù)局

注：此篇為廣州市的操作指引，不在廣州市的外貿(mào)企業(yè)也可參考相關(guān)步驟申請(qǐng)解除外貿(mào)收款賬戶凍結(jié)

廣州市外貿(mào)企業(yè)/商戶申請(qǐng)解除相關(guān)銀行賬戶管控的操作指引

為幫助我市外貿(mào)企業(yè)/商戶有效解決銀行賬戶被管控后申訴難的問題，按照正確程序申請(qǐng)解除相關(guān)銀行賬戶管控，現(xiàn)提供如下指引：

第一步，了解銀行賬戶被管控情況。可撥打被管控銀行賬戶開戶銀行客服電話，了解對(duì)本人銀行賬戶采取管控的單位、管控方式（銀行自行管控、司法凍結(jié)、公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)管控）、管控單位的聯(lián)系方式等信息。

第二步，根據(jù)銀行賬戶被管控的方式，向管控單位發(fā)起解除管控申請(qǐng)。

（一）銀行自行管控。銀行賬戶的異常使用行為觸發(fā)銀行的風(fēng)

控模型被銀行管控。一般聯(lián)系銀行客服后，按照其指引到開戶網(wǎng)點(diǎn)核驗(yàn)即可。

（二）司法凍結(jié)。辦案單位向銀行出具司法凍結(jié)文書予以凍結(jié)，一般每次凍結(jié)時(shí)間為6個(gè)月，分為全額凍結(jié)和限額凍結(jié)兩種凍結(jié)方式，此類情況由辦案單位負(fù)責(zé)解除凍結(jié)工作。開戶人可通過申訴或撥打歸屬地110聯(lián)系辦案單位，主動(dòng)協(xié)助辦案單位開展調(diào)查、說明問題，必要時(shí)需到辦案單位所在地配合制作詢問筆錄。

（三）公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)管控。公安機(jī)關(guān)根據(jù)涉案銀行賬戶開戶人的涉案情況，推送給銀行對(duì)其名下的其他銀行賬戶進(jìn)行分級(jí)分類管控。開戶人可根據(jù)銀行指引聯(lián)系管控公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。

來源：廣州市商務(wù)局