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行業(yè)焦聚

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船東警惕!匯款別再備注“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”了

發(fā)布者:貨之家  來源:http://hitechhi.com  發(fā)布日期:2018-10-29  瀏覽:2693次

摘要:鑒于受到銀行及稅局來電反饋,個人銀行卡賬戶的現(xiàn)金往來,備注有“**公司”及“貨款”字樣(航運公司的敏感詞為“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”等)的往來賬款,銀行及稅局均將默認為公司非稅收入,銀行和稅局將聯(lián)合凍結(jié)銀行卡號及卡內(nèi)現(xiàn)金,此類交易被認定為偷稅行為。
 

近日,一則通知在航運的朋友圈刷屏:


鑒于受到銀行及稅局來電反饋,個人銀行卡賬戶的現(xiàn)金往來,備注有“**公司”及“貨款”字樣(航運公司的敏感詞為“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”等)的往來賬款,銀行及稅局均將默認為公司非稅收入,銀行和稅局將聯(lián)合凍結(jié)銀行卡號及卡內(nèi)現(xiàn)金,此類交易被認定為偷稅行為。


這到底是怎么回事?


船東警惕!匯款別再備注“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”了,貨之家


稅務稽查越來越嚴,稅局盯上私人賬戶!


企業(yè)老板們都知道,我們是以票控稅的,只要你開了發(fā)票,稅務電子底賬里面就會清清楚楚看到你的所有信息,比如開給了誰,多少錢、什么商品,什么時間開的,開戶行是哪個?


所以,很多公司開票的收入走對公帳戶,不開發(fā)票的收入走私人賬戶……


其實這樣的操作在這幾年已經(jīng)屢見不鮮,但是隨著現(xiàn)在稅務稽查手段越來越多,而且現(xiàn)在很多企業(yè)都被查出來了,一查就是好幾年。


今年下半年開始,稅局的檢查要瞄準私人賬戶了!


8月20日,國家稅務總局、財政部、人力資源和社會保障部、國家衛(wèi)生健康委員會、國家醫(yī)療保障局視頻會議部署,今年12月10日前要完成社會保險費和第一批非稅收入征管職責劃轉(zhuǎn)交接工作,自2019年1月1日起由稅務部門統(tǒng)一征收各項社會保險費和先行劃轉(zhuǎn)的非稅收入。


船東警惕!匯款別再備注“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”了,貨之家


查?他怎么查?查我的個人銀行賬戶嗎?


“私人賬戶給企業(yè)避稅行吧?”


“不開玩笑,很危險!”


目前仍有不少企業(yè)為了少繳稅,試圖利用私人賬戶來“避稅”。但2018后半年稅務稽查,不僅要查公司的賬戶,更會重點稽查公司法定代表人、實際控制人、主要負責人的個人賬戶!


一旦被稽查,補繳稅款是小事,還要繳納大量滯納金和稅務行政罰款,構成犯罪的,更要承擔刑事責任!


8年的個人賬戶偷稅被曝光


2018年5月10日,武漢國稅公布一起偷稅案件。武漢某公司劉某(支付資金方)交待支付武漢xx包裝有限公司(個人賬戶偷稅方)法人代表高xx購貨款82,445.86元,貨款匯入高xx農(nóng)業(yè)銀行個人賬戶(賬號xxxxxx),武漢為遠包裝有限公司未開具發(fā)票,具體情況如下表,應補增值稅11,979.31元。


船東警惕!匯款別再備注“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”了,貨之家


2010年賬戶流水都被查出來,只要你敢偷就敢查到底,無論何年何月。


私戶跟私戶,私戶跟公戶間20萬以上劃款,將嚴查!


沒有任何銀行可以包庇任何企業(yè)或者個人,哪怕是自己的大客戶,只要發(fā)現(xiàn)賬戶有可疑,必須上報稅務和中央銀行,由于銀行和稅務信息共享,如果銀行不報,稅務遲早也會查到,那性質(zhì)就不一樣了,銀行也會跟著遭殃


1、什么情況容易被重點監(jiān)管呢?


根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 》

① 公對公單筆轉(zhuǎn)賬支付或者累計200萬元以上;

② 私對私或者私對公,單筆轉(zhuǎn)賬支付或者當日累計交易20萬元以上;

③ 不管誰對誰,當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金交易。


2、什么叫現(xiàn)金交易?


包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支都叫現(xiàn)金交易。值得注意的是,一旦銀行或者其他金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論金額大小,都要提交可疑報告。


3、怎么監(jiān)管? 誰來監(jiān)管?


大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構通過相關系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。


大額現(xiàn)金收付由金融機構通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告。并在于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?,并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。

而且,這些信息會提交給稅務,查詢你這些交易內(nèi)容有沒有涉稅信息。


4、以下情況要小心


① 老用現(xiàn)金交易,而且數(shù)額、頻率及用途都跟你正常經(jīng)營情況不相符。

一個小公司,總有和企業(yè)經(jīng)營規(guī)模資金收付頻率及金額不符的收支,明明是賣日用百貨的,怎么會動不動就有幾百萬幾千萬的流水?


②  資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。

例如:明明做餐飲的,天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬,再往影視娛樂公司轉(zhuǎn)。


③股東或者法人或者其他不明個人,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付。

今天給某總轉(zhuǎn)100萬,明天又給他轉(zhuǎn)200萬,過了兩天他轉(zhuǎn)回來500萬,這能不引起別人注意嗎?


④  長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

這個公司都廢了好久了,前段時間突然復活,而且沒什么業(yè)務,卻有大額轉(zhuǎn)賬進入,這能不一起注意嗎?


船東警惕!匯款別再備注“運費、船名、滯期費、航次號、貨款”了,貨之家


平時要怎么操作呢?


① 那必須轉(zhuǎn)大額現(xiàn)金,到底該咋辦呢?

正常交易就讓轉(zhuǎn),就是被重點監(jiān)管,稅局和銀行多幾道手續(xù),正常經(jīng)營沒啥怕的。


② 那客戶非要用個人賬號轉(zhuǎn)款到公司公賬怎么辦?


如果是公對公交易,對方卻以個人賬號轉(zhuǎn)款,那筆款可以退回給客戶個人賬戶,并讓客戶用公戶轉(zhuǎn)過來。最好在交易前就講明要公對公。注意最后在轉(zhuǎn)賬前提醒客戶,用公賬轉(zhuǎn)款。


如果客戶非要用個人賬戶匯款,那么在用途里注明“代**公司付貨款”,就符合法律法規(guī),也是安全的。


如果款項已經(jīng)匯過來了,匯款單也沒注明,你又不想給他退回去,跟客戶協(xié)商一下,另開證明單即可。


③ 沒辦法,我們公司金額大,開票少,客戶全是個人,還不讓客戶大額轉(zhuǎn)賬,那還能不能做生意了?


沒說不讓轉(zhuǎn),是說要重點監(jiān)控!確實會有很多公司,客戶大部分是個人,例如傳媒公司、餐飲公司、服裝企業(yè),不開票收入很多,資金來源也基本是個人。如果是實際業(yè)務的情況下,是沒有影響的。怕的是你收了錢,卻在賬面上顯示全都和生產(chǎn)經(jīng)營無關,或者本來就跟生產(chǎn)經(jīng)營無關,那套路就跟洗錢一樣一樣的好嘛!


④ 如果老板從企業(yè)借了很多款項,快到年底了,老板要把款還回來,可是超過20萬就被監(jiān)管了,那我一筆筆的還總可以吧,頻率控制在幾天一次比較合適?

該還款就還啊,你們正常的業(yè)務往來怕什么呢?


⑤ 賬面上掛著很多應收賬款和其他應收款,老板一下子打給公司50萬,說讓把那些掛賬想辦法平掉,行不行?。?/p>


公司的應收賬款憑啥用老板自己的銀行還?。窟@不明擺著告訴說你們公司的各種交易公私不分嗎?何況還是大額的、高頻的。


如果你確實因為某些特殊原因款項都打給老板了,那么先梳理一下哪些是這種情況,把應該還的應收賬款清單理出來,再找出相應的單據(jù),資料,對應清賬。


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